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在外汇交易中,除了交易点差、佣金等这些交易费用之外,我们还经常听到一种叫做隔夜利息的东西,隔夜利息在日常交易中经常涉及到,但相对于点差和佣金来说更容易被投资者忽略。那么隔夜利息具体是什么呢,又是如何影响投资者的日常外汇交易呢?

隔夜利息的由来

在外汇交易中,由于交易是以买卖货币对的形式进行,就涉及两种不同货币的不同利率。例如一位投资者买入欧元/美元的货币对,那么实际上他就是卖出美元的形式支付从而买进欧元,当此笔头寸要留到第二天才结清时,那么隔夜利息就此产生了。但如果当天投资者结清头寸,则不存在隔夜利息。

隔夜利息的运作

隔夜利差对于外汇交易者来说既可以是收入也可以是费用,这是因为持仓过夜时涉及的两种货币的不同利率。当买入的货币利率高于卖出的货币利率是,交易者就获得隔夜利息,当买入的货币利率低于卖出的货币利率时,交易者就得支付隔夜利息。

假定欧元利率是3%,美元利率为0.25%,当一位交易者做多欧元/美元时,先向经纪商借出美元,也就是卖出美元,然后再买进欧元。此时获得欧元3%减去美元0.25%的利息,那么交易者一共获得2.75%的隔夜利息,反之亦然。但需要值得注意的是,外汇经纪商是收取一定的利息的,假如经纪商借出美元收取1%的利息,那么美元0.25%的利率加上经纪商1%的利率,最后交易者一共获得3%-0.25%-1%=1.75%

另外,隔夜利息一般以纽约时间下午5时开始计算,也就是说在下午5时建立的仓位都被归为持仓过夜,而在5时之后建立的仓位需要等待下一天才能计算隔夜仓位,在5时之前建立的仓位则在5时计算隔夜利息。

目前外汇市场把在周三隔夜的仓位计算三天的利息,在周三隔夜的持仓利息一般是周二持仓的利息的三倍。(一些个别货币除外,美元/加元在周四计算3天的隔夜利息)这是因为由于全球各大银行都在周六周日休业,这两天都不计算交易者的持仓隔夜利息,但是大部分银行依旧计算这两天的利息,所以把这款两天的利息体现在周三的利息上。

交易者如何运用隔夜利息

隔夜利息对于中长线持仓的外汇投资者来说十分重要,因为利用做多高息货币做空低息货币的方式能够获得更多的隔夜利息,而对于当天持仓又当天平仓的短线投资者来说并不存在隔夜利息,因此隔夜利息能够在套息交易方面有着一定的作用。

由于周三有着3倍的利息,需要注意周三的持仓时间,如果周三持仓到周四,结算日就是周五到下周一,尽可能的做多高息货币,因为若持有大量的低息货币很有可能在周三的持仓中增大较大的交易成本

/HarryLau

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